Банки

Банки будут реже блокировать крупные переводы

Показать комментарии

Попытка перевести на карту или счёт более 600 000 рублей чаще всего заканчивается блокировкой. Это, отнюдь, не вредность банков, а последствия сурового закона. Переводы свыше 600 000 рублей обязательно проверяются. Но скоро сумма перевода, подлежащего контролю, увеличится. Значит, банки будут реже блокировать переводы и требовать подтверждения происхождения денег.

Перевести деньги станет проще. Фото: novostivl.ru

Без проверки

Госдума одобрила в окончательном чтении законопроект, который повысит сумму перевода, подлежащего обязательной проверке, с 600 тысяч до 1 млн рублей. Сумма проверяемых переводов по сделкам с недвижимостью вырастет с 3 млн до 5 млн рублей.

ЦБ поддерживает изменения, потому что «они позволят сократить нагрузку на финансовые организации и их клиентов, не снижая при этом эффективность российской «противолегализационной» системы».

Проще говоря, банки будут реже проверять крупные переводы, блокировать и требовать документы, подтверждающие происхождение денег.

Поправки вступят в силу через 10 дней после официальной публикации закона в новом виде. До этого документ должен одобрить Совет Федерации и подписать президент.

Повышение суммы перевода, подлежащего проверке, — хорошая новость. Но это не значит, что банки вовсе перестанут блокировать переводы меньше 1 млн рублей. Более подробно, почему замораживаются переводы, можно прочитать здесь. Там же перечислены разные хитрости, которые пригодятся при отправке крупных переводов через банки. Например, как сэкономить на комиссиях.

По материалам

Написать комментарий


Здесь Вы можете оставить комментарий и поделиться своим мнением

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Enter text shown below:

Кнопка «Наверх»