Банки

Центробанк меняет закон. У банков появятся новые поводы заблокировать счёт

Показать комментарии

Большинство водителей боится садиться нетрезвыми за руль, потому что не хочет попасться и остаться без прав. Большинство банков боится нарушить основной закон, который регулирует их работу, — о противодействии легализации отмывания доходов. Потому что не хочет остаться без лицензии. Отсюда и блокировки счетов даже самых безобидных клиентов. Госдума хочет ужесточить закон, и тогда блокировок будет ещё больше.

И что делать? В торговые центры нельзя без QR-кодов, а в интернете карта не работает. Фото: bystro-vkusno-polezno.ru

Кто такой дроппер?

Поправки к закону о противодействии легализации отмывания доходов готовит Госдума. Уже к январю там проработают законопроект, который введёт в закон понятие дропперов. 

Дропперы — это и физические, и юридические лица, на счета которых выводят деньги мошенники.

Дропперы, наряду с террористическими организациями и подпольными казино, пополнят список сомнительных клиентов. Если банк сочтёт вас дроппером, то вы не сможете работать со своим счётом удалённо через интернет. Чтобы совершать переводы, платежи или другие операции, придётся каждый раз ходить в банк.

Что-то знакомое

Такой подход напоминает платформу «Знай своего клиента», которую в этом году разрабатывает Центробанк. Она делит всех клиентов на надёжных, средних и ненадёжных, больше похожих на казино, чем на честную компанию или человека. Поэтому глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков и предлагает дополнить реестром с дропперами эту платформу (цитата по «Коммерсанту»):

Мы создали платформу «Знай своего клиента», может быть, в этой же платформе должна быть информация об этих дропперах

Всех отключат?

В банках опасаются массовых отключений от дистанционного обслуживания добросовестных клиентов после введения новых порядков и, соответственно, череды скандалов. Дело в том, что, когда кредитные учреждения получат реестр дропперов от Центробанка, им придётся сообщить всем участникам реестра, что отныне работать со счётом они могут только в отделениях. Но как сформирован этот реестр, на каких основаниях туда внесли счета — всё это неведомый чёрный ящик. А злой клиент будет требовать пояснений от банка. 

Поэтому банкиры хотели бы, чтобы тогда вся ответственность легла на Центробанк. К тому же, необходимо разработать систему исключения из реестра. Допустим, человек уверяет, что он не дроппер. Надо дать ему шанс доказать это, предоставив какие-либо документы, и покинуть «чёрный список». Без решений на эту тему нельзя принимать поправки.

По материалам

Написать комментарий


Здесь Вы можете оставить комментарий и поделиться своим мнением

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Enter text shown below:

Кнопка «Наверх»