Total Research Москва отвечает на вопрос: инвестиции или бизнес

 

Если вы думаете, что самый мучительный вопрос: «Быть или не быть?», тогда попробуйте ответить на другой: «Вложить деньги в бизнес или начать инвестировать?». Ага, сложно? Чтобы стало проще, сегодня Total Research Москва попробует сравнить эти два направления. Немного ранее мы писали про масштабирование бизнеса, рекомендуем прочитать.

Начальная сумма вложений

Собственный бизнес – это достаточно капиталоёмкая затея. Конечно, если речь идет не об открытии у дома ларька со жвачкой. Но, учитывая, что рентабельность подобного бизнеса вряд ли будет высокой, смысла от таких вложений практически нет. Если говорить о серьезном бизнесе, то первоначальные затраты будут достаточно существенными.

Что касается инвестиций, то здесь, согласно опыту Total Research Москва, действует тот же принцип. Можно начать инвестировать и с тысячи рублей, правда, ждать высоких доходов тоже не стоит. Но если сравнивать два этих направления, то в любом случае первоначальные затраты на собственный бизнес явно будут превышать минимальную сумму, необходимую для инвестиций.

Рентабельность

Рентабельность – это чистая прибыль от вложений. Другими словами, это показатель доходности вашего бизнеса или инвестиций. Доходность инвестиций во многом зависит от инструментов, с которыми работает инвестор, и от стратегии, которой он придерживается. Сформировав консервативный инвестиционный портфель из надежных активов, можно получать не более 10% – 12% годовых. При агрессивной стратегии эти цифры могут быть больше. В среднем, это 30% – 60%, в исключительных случаях можно получить более 100% или даже 200%.

Total Research Москва подчеркивает, что рентабельность также зависит от разных факторов. Например, от типа деятельности, которую осуществляет компания. Самыми рентабельными российскими компаниями, по версии журнала Forbes, на сегодняшний день являются компании, деятельность которых связана с металлургией и нефтегазовой отраслью. Однако здесь опять же всё индивидуально. Например, небольшой магазин с соломенными шляпами, расположенный на побережье, может оказаться, куда более рентабельным, если делать расчет в процентах, а не смотреть на саму сумму чистой прибыли.

Срок окупаемости вложений, согласно Total Research Москва

Начать получать доход от вложений в инструменты финансового рынка можно практически сразу. Особенно это касается трейдеров и краткосрочных инвесторов, вкладывающих деньги в доходные активы. Срок окупаемости вложений в бизнес зависит от ниши, масштабов и других факторов. В среднем, он составляет от нескольких месяцев, до пары лет. На первых этапах затраты на бизнес будут превышать прибыль, которую он приносит. Поэтому, если идея на протяжении долгого периода времени вкладывать больше, чем получаешь, вызывает у вас нервный тик, то лучше заняться инвестициями или даже трейдингом. Увидеть эффект от торговли можно практически моментально. Правда, никаких гарантий, что вложения в финансовые инструменты вообще окупятся, нет. Впрочем, как и в случае с бизнесом.

Уровень риска

О том, что инвестиции – это очень рискованно, знает, наверное, каждый, но Total Research Москва повторит это еще раз. И это действительно так. При неудачных вложениях можно не только не получить прибыль, но и вообще остаться без денег. Конечно, существует система минимизации рисков. Например, грамотная диверсификация активов или хеджирование. Однако их применение не является полной гарантией сохранения средств. Даже придерживаясь консервативной стратегии и вкладывая деньги в инструменты с низким уровнем риска, при неудачном стечении обстоятельств можно остаться без своих вложений. И это уже не говоря о трейдинге или инвестициях в высокорисковые инструменты. Однако бизнес – это не менее рискованная затея. По статистике, 9 из 10 стартапов закрывается еще на старте, а пятая часть тех, что смогли прорваться на рынок, – прогорают спустя год. Поэтому, вопреки распространенному мнению, инвестиции ничуть не рискованнее, чем открытие собственного бизнеса. Любая ошибка или форс-мажор могут стоить немалых денег, что бизнесмену, что инвестору.

Total Research Москва про конкуренцию

Открывая собственный бизнес, первое, по мнению Total Research Москва, что необходимо сделать, это провести анализ конкурентной среды. Согласитесь, бессмысленно открывать салон красоты там, где рядом уже находятся два и парикмахерская в придачу. Вероятность, что клиенты давно работающих салонов сразу перейдут к вам, минимальна. Если, конечно, вы не сумеете обеспечить наиболее выгодные условия и, как следует, не потратитесь на маркетинг. Более вероятный сценарий – это тот, при котором в ваш салон будут заглядывать пару раз в неделю, и то случайно. Это касается любых направлений. Чтобы пробиться на рынок, новый продукт должен быть максимально конкурентоспособным. В противном случае, он просто не выдержит конкуренции. Инвесторы же избавлены от необходимости бороться за место под солнцем. Если вы начали инвестировать пару лет назад, а потом инвестициями заинтересовались ваши друзья, коллеги и соседи, тоже открыв брокерский счет, это никак не скажется на ваших доходах от вложений.

Временные затраты

Это только кажется, что, открыв собственный бизнес, можно ничего не делать и лежать в гамаке, попивая коктейли. На самом деле, собственный бизнес требует много сил и времени. По крайней мере, до тех пор, пока компания не будет уверенно стоять на ногах, а все бизнес-процессы не будут доведены до автоматизма. Позже можно будет немного расслабиться, делегировать часть своих функций проверенным людям и перестать засыпать над разработкой бизнес-плана. Но прежде чем это произойдет, придется долго работать самому. Инвестиции, а тем более трейдинг, тоже требуют временных затрат. Необходимо анализировать рынок, мониторить наиболее выгодные варианты для вложений или открытия позиций. Да и сам процесс торговли достаточно затратный по времени, особенно, если придерживаться скальпинговой стратегии.

Что выбрать?

А теперь давайте вернёмся к вопросу, который Total Research Москва задала вначале. Что же всё-таки выбрать – собственный бизнес или инвестиции? На самом деле, всё зависит от многих факторов, даже от ваших личных качеств и психологического профиля. Например, интровертам в процессе открытия и развития бизнеса будет достаточно тяжело налаживать контакты, вести переговоры и решать другие вопросы, требующие коммуникации. С этим намного эффективнее справляются экстраверты. А инвесторам, склонным к влиянию эмоций, будет тяжело работать на финансовых рынках из-за риска принятия импульсивных решений.

Что касается параметров, по которым Total Research Москва было проведено сравнение, то единственным перевесом в пользу инвестиций является возможность быстрой окупаемости вложений. Если же разбираться, что из этих направлений выгоднее, то однозначного ответа на этот вопрос нет. Всё опять же зависит от многих факторов, которые влияют как на развитие традиционного бизнеса, так и на эффект от инвестиций. Поэтому вопрос нужно ставить по-другому. Не «Что выбрать?», а «Что я могу» и «Чем бы мне больше хотелось заниматься?». Нашу статью, посвященную бизнес-аналитике, можно прочитать здесь.